На общественное обсуждение вынесен проект изменений и дополнений в правила внутреннего контроля для провайдеров услуг в сфере криптоактивов, предусматривающий ужесточение требований к ответственным сотрудникам, руководителям и процедурам противодействия легализации незаконных доходов.
Проект предусматривает переход к единому понятию «провайдер услуг в сфере оборота криптоактивов». Под ним понимается юридическое лицо, получившее в установленном порядке лицензию на осуществление деятельности в этой сфере.
Подозрительные операции
Одно из основных изменений касается критериев, по которым операции с криптоактивами могут быть признаны подозрительными.
В частности, к таким признакам предлагается отнести регулярные переводы криптоактивов в одинаковой сумме на один или несколько криптокошельков, а также многократный обмен одних криптоактивов на другие с последующим выводом на кошельки других криптобирж, платформ или частные кошельки.
В перечень также включены:
— совершение большого количества крупных сделок с криптоактивами в течение 24 часов, в том числе с использованием недавно открытых или долгое время не использовавшихся кошельков;
— быстрое внесение криптоактивов на кошелёк и последующий перевод на частные или анонимные кошельки;
— внесение крупных объёмов криптоактивов, явно не соответствующих обычному обороту клиента;
— обмен криптоактивов на иностранную или национальную валюту с повышенной комиссией либо по невыгодному курсу;
— открытие большого количества криптокошельков с одного IP-адреса и другие.
Внимание будет уделяться операциям, не имеющим очевидного экономического смысла или не соответствующим характеру деятельности клиента, а также операциям с лицами из офшорных зон и стран, не участвующих в международном сотрудничестве по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Сообщать о подозрительных операциях нужно будет в течение одного рабочего дня
При выявлении подозрительной операции провайдер должен будет направить информацию специально уполномоченному госоргану не позднее одного рабочего дня с момента её выявления.
Требования к руководителям криптосервисов
Согласно проекту, ответственные за организацию и осуществление внутреннего контроля сотрудники должны будут занимать должности заместителей руководителя. Сейчас такие функции могут выполнять представители руководящих работников.
Новый провайдер услуг в сфере криптоактивов должен будет назначить ответственного сотрудника и в течение месяца после получения лицензии представить в НАПП его анкетные данные.
Руководителями провайдеров не смогут быть лица с неснятой или непогашенной судимостью за экономические преступления, преступления, связанные с отмыванием доходов, терроризмом и его финансированием, организованной преступностью, незаконным оборотом наркотиков, коррупцией и информационными технологиями.
Ограничения также предлагается установить для лиц, участвующих или подозреваемых в участии в террористической деятельности либо распространении оружия массового уничтожения, а также постоянно проживающих, находящихся или зарегистрированных в государствах, не участвующих в соответствующем международном сотрудничестве.
Уведомление о замораживании криптоактивов
В случае приостановки операции или заморозки активов из-за включения клиента в перечень лиц, участвующих или подозреваемых в участии в терроризме, ответственный сотрудник должен будет уведомить клиента об этом в максимально короткий срок. Также ему необходимо будет разъяснить порядок возобновления операции.
Комментарии